O que é o ciclo de conversão de caixa e como revendedores o encurtam

O ciclo de conversão de caixa é o número de dias entre pagar pelo estoque e receber o dinheiro da venda. Os revendedores o encurtam vendendo o estoque mais rápido, recebendo mais cedo e pagando os fornecedores mais tarde, sem prejudicar a relação. Cada dia que você corta libera caixa para o próximo pedido.

A fórmula

Ciclo de conversão de caixa = dias de estoque parado + dias para receber dos clientes − dias que você leva para pagar os fornecedores

• Dias de estoque parado. Quanto tempo o estoque espera até ser vendido. Pegue o estoque médio, divida pelo custo das mercadorias vendidas e multiplique pelo número de dias do período.
• Dias para receber. O tempo entre a venda e o dinheiro na sua conta. Repasses de marketplaces, prazos de varejistas e transferências internacionais têm, cada um, um atraso diferente.
• Dias para pagar os fornecedores. Quanto tempo você mantém o seu caixa depois de receber a mercadoria. Prazos net ou o ciclo de fatura de um cartão aumentam esse número.

Se o resultado for 60 dias, você está financiando o negócio por 60 dias entre gastar e ser reembolsado.

Onde os dias se escondem para os revendedores

1. Trânsito. A mercadoria já foi paga, mas ainda está em um navio ou avião.
2. SKUs de giro lento. Poucos produtos absorvem muito caixa.
3. Calendários de repasse. Marketplaces e processadores liberam os recursos no prazo deles.
4. Prazos de varejistas. Vender para lojas em net 30 ou net 60 empurra o recebimento para frente.
5. Recebimento internacional. Pagamentos entre países podem levar dias para chegar.

Como encurtar o ciclo

Venda o que gira

Ordene os produtos por dias até a venda. Reponha os de saída rápida, faça liquidação dos lentos e pare de comprar estoque que fica parado.

Receba mais cedo

Ofereça um pequeno desconto por pagamento antecipado a clientes empresariais. Fature no embarque, não depois da entrega. Peça sinal em pedidos grandes. Para compradores no exterior, facilite o pagamento na moeda deles.

Estique o lado do contas a pagar, dentro do razoável

Peça prazos net aos fornecedores quando já tiver histórico de pagamento. Onde não há prazo, um cartão de crédito empresarial de pagamento integral da fatura dá a você um ciclo de faturamento entre a compra e o dia em que o dinheiro sai da sua conta.

Reduza o tempo de trânsito e de recebimento

Pergunte aos fornecedores sobre envios mais rápidos dos seus produtos mais vendidos e contrate o despachante aduaneiro antes de a mercadoria chegar.

Acompanhe todo mês

Registre os três números mensalmente. Se o ciclo aumentar, descubra qual parte cresceu.

Crédito como ponte, não como colchão

O crédito de curto prazo funciona quando cobre uma lacuna conhecida: você compra estoque, vende e paga o saldo com as vendas. Ele falha quando sustenta estoque que não vende. Se você não consegue quitar o saldo com as vendas em um ou dois ciclos, olhe o que está comprando e quanto.

Como a Shield ajuda

A Shield é uma plataforma financeira dos EUA para empresas de comércio exterior. Seu cartão de crédito empresarial é de pagamento integral da fatura, com ciclo de faturamento mensal, então não há juros, e o valor da fatura é debitado automaticamente da sua conta conectada na data de vencimento. Os limites se baseiam na receita da empresa, no fluxo de caixa, nas reservas e no histórico operacional, sem consulta de crédito pessoal e sem garantia pessoal. É possível criar cartões virtuais por canal ou por embarque, e as transações sincronizam com o QuickBooks. Para compradores no exterior, a Shield permite pagar em moedas locais ou em stablecoins, com liquidação em dólares americanos. Os proprietários podem morar fora dos EUA, com uma empresa americana.

Perguntas frequentes

O que é um bom ciclo de conversão de caixa? Varia conforme o negócio e a categoria. Compare o seu com o seu próprio histórico e com vendedores parecidos.

O ciclo pode ser negativo? Sim, se você recebe dos clientes antes de pagar os fornecedores. É incomum para revendedores que compram antecipadamente.

Um cartão de crédito encurta o ciclo? Ele aumenta o lado do contas a pagar, ao adiar o momento em que o dinheiro sai da sua conta. Você ainda precisa pagar o saldo integral.

Próximo passo

Para ver como o cartão de crédito empresarial da Shield se encaixa no seu ciclo de compras, veja a página de cartões da Shield.