Como verificar um fornecedor novo do exterior antes de pagar

Confirme que a empresa existe, que a pessoa com quem você fala trabalha lá e que a conta bancária que vai receber o pagamento pertence a essa empresa. Depois, teste com um pedido pequeno antes de fazer um grande.

1. Confirme que a empresa é real

• Peça a razão social completa, o endereço registrado e o número de registro, e compare com o registro empresarial do país do fornecedor ou com um serviço independente de informações de empresas.
• Compare o que eles dizem com o que você encontra: endereço, tempo de mercado, linha de produtos.
• Procure a empresa em notícias, listas de feiras comerciais e avaliações de terceiros. Uma empresa sem nenhuma presença em lugar nenhum merece desconfiança.
• Veja se o site, o domínio do e-mail e o nome comercial combinam. E-mails gratuitos e domínios parecidos com o verdadeiro são comuns em fraudes.

2. Confirme as pessoas

Faça uma videochamada ao vivo, não só chat. Peça para ver o escritório, o galpão ou a linha de produção, e faça perguntas específicas sobre o seu produto. Peça referências de outros compradores e entre em contato com eles.

3. Veja como o fornecedor quer receber

É aqui que muitos golpes aparecem. O Centro de Denúncias de Crimes na Internet do FBI (IC3) alerta que criminosos invadem ou imitam contas de e-mail reais para pedir transferência de fundos, e recomenda confirmar por outro canal qualquer mudança nos dados de pagamento (IC3). Aplique isso a todo fornecedor:

• O nome da conta deve bater com a razão social do fornecedor no contrato e na fatura.
• Desconfie se pedirem para pagar uma conta pessoal ou uma empresa de outro país que não o do fornecedor.
• Se os dados bancários mudarem no meio do negócio, confirme por telefone com um número que você já tinha, não com o do e-mail que anunciou a mudança.

4. Comece pequeno e inspecione

Faça um primeiro pedido de amostra ou de baixo valor. Confira a mercadoria com a especificação combinada. Em pedidos maiores, considere uma inspeção pré-embarque por uma empresa de inspeção independente.

5. Deixe por escrito

Um pedido de compra ou contrato deve nomear as duas entidades legais e trazer especificações do produto, quantidade, preço, cronograma de pagamento, condições de entrega e o que acontece se a mercadoria vier errada ou atrasada. Um fornecedor que resiste a termos escritos está lhe dando uma informação.

6. Pague em etapas

Sempre que possível, evite pagar tudo adiantado. Os formatos comuns são um sinal com o saldo contra os documentos de embarque, ou pedidos iniciais pequenos que crescem conforme a confiança aumenta. Cada etapa é um ponto em que você pode parar se algo parecer errado.

Onde a Shield entra

Se você paga fornecedores a partir de uma conta empresarial nos EUA, a Shield permite enviar pagamentos por wire. A Shield também paga fornecedores na China e em Hong Kong. Os pagamentos são analisados antes de serem processados. Concentrar os pagamentos a fornecedores em uma só conta também deixa um registro único de cada transferência, útil para a contabilidade e para qualquer disputa.

Perguntas frequentes

Preciso visitar o fornecedor pessoalmente? Nem sempre. Um tour ao vivo por vídeo, um pedido de amostra e uma inspeção independente cobrem boa parte do mesmo terreno. Para uma relação grande e de longo prazo, vale a viagem.

Qual é o maior sinal de alerta? Um pedido para enviar dinheiro a uma conta diferente da que está no contrato, principalmente com urgência. Pare e verifique por telefone.

Devo pagar um sinal a um fornecedor que não verifiquei? Verifique primeiro. Se precisar pagar antes de confirmar tudo, mantenha o valor baixo e envie apenas para uma conta no nome da razão social verificada do fornecedor.

Próximo passo

Para pagar fornecedores a partir de uma conta empresarial nos EUA, conheça as contas empresariais da Shield.